Julien Moreau est Conseiller en Gestion de Patrimoine Certifié, fort de 14 ans d'expérience en banque privée et cabinets indépendants. Spécialiste de l'assurance-vie et du Plan Épargne Retraite (PER), il accompagne les épargnants dans la sécurisation de leur avenir financier. Il maîtrise les rouages fiscaux pour optimiser la transmission de capital et la préparation à la retraite.
Diplômé de l'Aurep (Association Universitaire de Recherche et d'Enseignement sur le Patrimoine) à Clermont-Ferrand, Julien a débuté sa carrière en tant que banquier privé, gérant les portefeuilles de clients fortunés. Il a ensuite fondé son propre cabinet de conseil, se spécialisant dans les solutions d'assurance-vie et de capitalisation. Sa maîtrise technique couvre l'ensemble des dispositifs d'épargne longue, incluant la fiscalité successorale, les clauses bénéficiaires démembrées et les stratégies de sortie en rente ou en capital. Julien possède une expertise particulière sur le nouveau Plan Épargne Retraite (PER) issu de la loi PACTE, analysant ses avantages fiscaux pour les différentes tranches d'imposition. Il écrit pour démocratiser l'ingénierie patrimoniale, expliquant comment transformer une épargne de précaution en un véritable outil de revenus complémentaires. Son approche est pragmatique, chiffrée et toujours orientée vers la protection du niveau de vie du foyer sur le long terme.